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Orçamento de fluxo fixo

O orçamento de fluxo de caixa diz se você tem dinheiro suficiente para pagar suas contas no fim do mês.

Um orçamento de fluxo de caixa é um panorama cronológico de rendimentos esperados e gastos ao longo de um determinado período de tempo - frequentemente um mês.
O orçamento de fluxo de caixa se parece muito com o orçamento operativo, possui a maioria das mesmas categorias.

Dinheiro

O orçamento de fluxo de caixa foca no efetivo (dinheiro) que realmente pode ser tirado do caixa ou do banco. Efetivo para pagar salários ou créditos.

Também se enfoca no efetivo que realmente se recebe dos clientes. Efetivo que você pode ver no caixa ou no extrato bancário.

Requerimento de capital

Um orçamento de fluxo de caixa mostra as necessidades mensais de capital de uma empresa. Em alguns meses pode haver carência de efetivo para manter o negócio operativo.

Se o orçamento de fluxo de caixa mostrar carência de dinheiro no fim do mês, você tem de encontrar o dinheiro necessário.

Esse dinheiro pode ser encontrado em diversas formas:

• Você pode solicitar outro empréstimo do banco
• Você pode solicitar que seus credores lhe paguem mais cedo
• Você pode atrasar o pagamento dos seus fornecedores
• Você pode diminuir suas despesas
• Você pode adiar um grande investimento
• Você pode deixar de levantar dinheiro para si mesmo
• Você pode introduzir “pagamento contra entrega”
• Você pode combinar todas as possibilidades

Os orçamentos iniciais e operacionais são relativamente fáceis de fazer pelos “não contadores”. O orçamento de fluxo de caixa é um pouco mais difícil, existem mais montantes por calcular e avaliar.

Isto exige uma visão clara dos orçamentos. Porém, trata-se basicamente de senso comum, portanto, você pode fazê-lo.